Töltse ki az alábbi tesztet, és döntse el, lehet-e haszna abból, hogy oldalamra tévedt!
Pénzügyi stratégia teszt
Az alábbi néhány egyszerű kérdéssel lemérheti, hogy jelenlegi pénzügyi stratégiája
-mennyire szolgálja Ön és családja életét,
vagy
-életével mennyire szolgálja Ön és családja,
mások pénzügyi stratégiáját!
Értékelés
0-5 Pont:
Életük abszolút a bevételeiktől függ.
Váratlan helyzetre egyáltalán nincsenek felkészülve, így azok hatása katasztrofális lehet.
Önök szolgálják életükkel mások pénzügyi stratégiáját!
Önök dolgoznak a pénzért, nem a pénz Önökért így másokat gazdagítanak.
Ha nem változtatnak, akkor legkésőbb nyugdíjas éveikben fognak szembesülni a következményekkel, - amikor nyugdíjuk, a korábbi bevételi szintjük csupán 30-40%-át teszi majd ki, - így Önökre elszegényedés és nélkülözés vár! Miért mondom ezt?
Váratlan helyzetben minimális védelemmel rendelkeznek, ami csak kevés ideig ad megoldást.
Pénzügyi stratégiájuk, inkább szolgálja mások érdekét, mint az Önök életét.
Önök dolgoznak a pénzért, nem a pénz Önökért így másokat gazdagítanak
Ha nem változtatnak, akkor legkésőbb nyugdíjas éveikben fognak szembesülni a következményekkel, - amikor nyugdíjuk, a korábbi bevételi szintjük csupán 30-40%-át teszi majd ki, - így Önökre elszegényedés és nélkülözés vár! Miért mondom ezt?
Önök jól gazdálkodnak, vagy gazdálkodtak bevételeikkel.
Jelentős tartalékot építettek fel, vagy képesek felépíteni.
Pénzügyi stratégiájuk jól szolgálja életüket. Ez egy jó helyzet.
Már most is a pénz dolgozik Önökért, vagy ha nem akkor jó esélyük van rá, hogy ez mihamarabb bekövetkezzen és Önöket gazdagítsa.
Ha tartalékaikat és jövőbeli megtakarításaikat megfelelően kezelik, várhatóan biztonsággal vészelnek át váratlan helyzeteket.
Jó esélyük van rá, hogy nyugdíjas korukban is a megszokott életszínvonalon éljenek, még akkor is, - ha nyugdíjuk, a korábbi bevételi szintjük csupán 30-40%-át teszi majd ki, - mert tőkejövedelmükből várhatóan képesek lesznek fedezni a különbséget.
Kézenfekvően adódik a kérdés!
Hogy lehet ezen a helyzeten változtatni?
Gondoskodni kell a megfelelő biztosítási védelemről és el kell érni a munkajövedelemtől való részleges vagy teljes anyagi függetlenséget.
Az első az egyszerűbb. Egy biztosítási alkusz kollégám segítségével a saját lakásában ülve 1-2 óra ráfordítással kialakítható az optimális biztosítási védelem és kevesebbe kerül, mint gondolná.
A munkajövedelemtől való anyagi függetlenség elérése több időt vesz igénybe, de mindenki számára elérhető. Itt ugye arról van szó, hogy egy akkora pénzvagyont építünk fel, amelynek a hozamai szolgáltatják részünkre a jövedelmet. Mintha a lottó 5-öst betenné a bankba és csak a kamatokat költené havonta.
Íme, a recept.
Hozza meg a döntést, hogy elkötelezett az anyagi függetlenség elérésében. Mint általában mindenhol, itt is ez, az első lépés a legnehezebb ezért segítek. Kérjen időpontot tőlem egy személyes találkozóra, és ha megtette, már ne gondolja meg magát! A találkozón, kb 1-1,5 órában a további pontokról fogunk beszélgetni.
Ne költsön el minden pénzt a mában, képezzen tartalékot a jövőjének.
Használja ki a világ növekedésében (változásában) rejlő lehetőségeket a félretett pénze gyarapítására.
Gondoljon csak bele! Profitált Ön az elmúlt 20 évben a mobiltelefónia, a számítástechnika fejlődéséből, vagy a volt szocialista országok gazdasági átalakulásából? Ugye nem!
Az elkövetkező 15-20 évből ne maradjon ki! Nézzük mi fog történni?
A nagy népességű országok hatalmasat fejlődnek majd, ami már részben el is kezdődött.
Kína, India, Indonézia, Brazília vagy Oroszország nagy létszámú, de most még szegény polgárai jobb életre vágynak, biciklit, robogót, autót, nagy házat, világot látni, stb. akarnak, akárcsak a fejlett világban élő polgártársaik.
Tudja-e, hogy amíg az USA-ban 787 autó jut 1000 lakosra addig ez a szám Kínában csupán 24, viszont Kínában több mint 4-szer annyian élnek, mint az Egyesült Államokban.
Ha már az autóknál tartunk. Szakértők véleménye szerint 10-15 éven belül a világ teljes gépjárműparkja lecserélődik majd elektromos hajtásúra, minden házon napelem, napkollektor lesz, és még sorolhatnám. Ebből nem szabad kimaradni!
Ha találkozunk, akkor szívesen elmagyarázom, hogy miként lehet mindezen óriási fejlődés haszonélvezője már havi néhány ezer forint megtakarítással.
Legyen következetes. Ha elindult, ne térjen le a megkezdett útról!
Ha ezt a 4 pontot betartja, akkor szükségszerű következmény, hogy eljut az anyagi függetlenséghez!
A továbbiakban arról olvashat, hogy mi minden miatt fontos mindenki számára a megfelelő mértékű pénztartalék felépítése.
Miután már a TV-ben, rádióban, sajtóban is egyre gyakrabban hallani, hogy gond van a nyugdíjrendszerrel, nem gondolják,hogy tényleg lehet ebben valami? Valójában a 24. órában vagyunk, hogy tegyünk valamit az időskori megélhetésünk érdekében. Öngondoskodás? Miért? Tovább…
Akinek kisebb-nagyobb gyermekei vannak és szeretnék, hogy képességeiknek megfelelő módon tanulhassanak tovább, akkor a tehetségükön túl a szüleik pénztárcája fogja eldönteni (sokszor már ma is így van), hogy megvalósulhat-e az vagy sem.
Szeretné tudni mennyibe fog kerülni a felsőoktatás néhány éven belül? Tovább…
Itt a legkézzelfoghatóbb, hogy az elszalasztott nyereség az mekkora veszteség. Tudja Ön, hogy megtakarításait, befektetéseit az idősíkon több kategóriába kell osztani és az egyes kategóriákhoz kell megválasztani a legjobb eredményt hozó megoldást? Kíváncsi rá hogyan? Tovább…
Akinek van autója az már megszokta, hogy november a kötelező biztosítás váltás hónapja, és érdemes szétnézni, hogy van-e olcsóbb a piacon.
Mit gondol az élet, lakás, és egyéb biztosításai terén nem kellene ezt időnként szintén megtenni? Gondolja, hogy e területeken nincs verseny a biztosítók között, és ennek következtében nincs már esetleg kedvezőbb az Ön számára, az évekkel ezelőtt megkötötthöz képest? Tovább…
Ugyanaz igaz, mint a biztosításokra.Időnként érdemes ránézni a hitelekre is, nincs-e gazdaságosabb megoldás.Érdekli ez?Tovább…
Miért érdemes egy független pénzügyi tanácsadót igénybe venni?
Elsősorban azért, mert pénzügyi helyzetük felmérését követően szaktudásommal segítek elkészíteni a család pénzügyi életpálya tervét.
Másodsorban azért, mert a tervüknek, céljaiknak leginkább megfelelő pénzügyi megoldást tudom Önöknek kiválasztani a pénzügyi szolgáltatók kínálatából.
Harmadsorban pedig azért, mert ezért nem kell fizetniük.
Természetesen én sem dolgozom ingyen. Az én, és mindenki más, a pénzügyi szolgáltatásban dolgozó fizetése a termékek költségeibe vannak beépítve.
Tehát ha maga próbál eligazodni a termékek dzsungelében, a választott megoldásban akkor is megfizeti a költséget, de elszalasztotta a lehetőséget, hogy segítséget kapjon a pénzügyi tervezésben illetve, hogy egy független szakember véleménye ismeretében döntsön a termékválasztásban.
